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金融机构制度建设目标

金融机构是现代经济体系中不可或缺的重要组成部分,对于国家经济发展和金融市场稳定起着重要作用。建设健全和完善金融机构制度是每个国家都面临的重要任务。而金融机构制度建设的目标在于提高金融机构的安全性、稳定性和透明度,促进金融市场的发展和经济的可持续增长。

金融机构制度建设的目标之一是提高金融机构的安全性。通过加强监管和监督,建立更为严格的审慎监管制度,以防范金融风险。金融机构应当具备适当的风险管理能力,并制定相应的内部控制和风险管理制度,避免出现金融危机和系统性金融风险。

金融机构制度建设的目标还包括提高金融机构的稳定性。通过建立合理的利差管理机制,避免资金流动性的不稳定,确保金融机构的资本充足,并建立起适当的负债管理制度,提高金融机构的稳定性和抗风险能力。

金融机构制度建设的目标还在于提高金融机构的透明度。金融机构应公开透明地披露其财务状况和风险管理情况,以增加市场的信心和透明度,防止信息不对称和市场不公平竞争。

金融机构制度建设的目标也在于促进金融市场的发展和经济的可持续增长。通过建立健全的法律法规体系,完善金融市场的基础设施,提升金融市场的效率和竞争力,为实体经济提供稳定、高效的金融服务,推动经济的可持续发展。

金融机构制度建设目标的核心在于提高金融机构的安全性、稳定性和透明度,促进金融市场的发展和经济的可持续增长。只有建设完善的金融机构制度,才能确保金融体系的稳健运行,为经济的繁荣和社会的发展做出积极贡献。

金融机构制度建设目标

我国金融市场发展和建设所取得的成绩有目共睹,但仍然面临着不少矛盾和问题。这些矛盾和问题主要是:直接融资和间接融资结构不平衡的矛盾依然突出,银行贷款在社会融资总量中仍占绝对比重;市场发展不平衡,债券市场的发展落后于股票市场,企业债券市场发展相对滞后;信息披露、信用评级等基本市场约束和激励机制尚未完全发挥作用;金融产品的种类和层次不够丰富,市场的功能有待进一步提升等等。金融市场创新和发展的任务依然十分艰巨和紧迫。2007年,我国金融市场发展将继续把握发展机遇,坚持“创新、发展、规范、协调”,继续推动产品创新和对外开放,不断加强制度建设和基础设施建设,处理好市场发展与防范风险的关系,切实强化市场监管和市场风险防范,建设多层次金融市场体系,促进金融市场的全面协调可持续发展。(一)加快推进金融市场创新以金融产品创新为重点,依靠市场主体的积极性和创造性,继续大力推动金融创新,并建立金融创新的长效机制,进一步提升我国金融市场的发展水平。要适应金融业务综合化、金融活动国际化、金融交易电子化和金融产品多样化的发展趋势,大力推进金融市场创新。金融市场创新一定要从我国国情出发,根据需要和可能,积极稳步推进。金融市场创新要与加强金融监管相互协调、相互促进。一是稳步扩大银行间市场创新产品的规模,稳步发展短期融资券市场,继续做好金融债、商业银行次级债、混合资本债等债券的发行管理,积极稳妥地推进资产证券化业务试点,推动银行间市场的快速发展;二是要加快黄金市场的产品创新,研究推出黄金衍生产品,积极探索黄金市场从现货市场向衍生品市场过渡的有效途径;三是要加大外汇市场创新力度,进一步研究在场外市场推出人民币衍生产品;四是支持证券公司进行产品、服务和组织创新,丰富基金产品类别,稳步推进封闭式基金转型的创新;五是以稳妥推出金融期货为重点,适时推出新的商品期货品种,更好地发挥期货市场职能;六是大力加强金融衍生产品的研发工作,确立金融衍生产品的发展规划,积极推动相关机构加快金融衍生产品的研发和技术准备。(二)加强制度建设和基础设施建设我国金融市场仍然处在发展初期,大力加强制度性和机制性建设是解决我国金融市场问题的重要工作。一是要加强市场法律法规制度建设,巩固市场发展成果,制定相关的办法或规则,争取尽早出台《全国银行间债券市场债券托管和结算管理办法》、《同业拆借管理办法》等,尽快颁布《上市公司监管条例》、《证券公司监管条例》、《证券公司监管处置条例》等相关文件,进一步健全交易、信息披露、并购重组制度。二是要进一步完善行业自律组织的功能,充分发挥证券、期货、会计师、律师和信用评级机构等行业协会或自律组织的自律管理作用,协助监管部门履行职能,维护市场秩序,促进中介服务机构不断提高自身执业水平和公信力,使信息披露和信用评级等市场约束和激励机制真正在金融市场发展中发挥作用。(三)处理好市场发展与防范风险的关系有效的监管体系是维护金融市场良好秩序和促进金融市场长远健康发展的保障。要切实加强和改进金融监管,树立依法行政、依法监管的理念,通过实施有效的监管,努力提高市场的公正性、透明度和效率,降低市场的系统风险。同时顺应金融业综合经营的趋势,不断完善金融监管协调机制。积极探索功能监管的新思路,加强金融监管部门在统一金融产品标准、统一执法合作等方面的制度安排。推动市场协作监管机制建设,实现信息资源共享,提高监管效率,努力构建保障金融市场协调健康发展、有效防范化解风险的长效机制。要加强金融市场体系和跨市场风险监测指标体系的研究,建立起金融市场的风险预警体系,妥善处理推动金融市场创新发展与加强风险防范的关系。(四)构建多层次的金融市场体系多层有序、结构合理、运行安全的统一金融市场体系是金融市场快速健康发展的有力保障。我国金融市场的发展,要以推进产品创新和制度建设为抓手,以增强市场功能为着力点,加快发展和构建多层次的金融市场体系。要大力发展资本市场,扩大直接融资规模和比重。加快发展债券市场,稳步发展股票市场,积极稳妥地发展期货市场。也要注重货币市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等的协调发展,建立各市场之间稳定、规范、合法的市场准入和资金流动渠道,进一步提高金融市场的整体效率,充分发挥金融市场有效配置资源的作用。当前要进一步推动债券市场平稳健康发展。在现代市场经济条件下,作为直接融资的主渠道,债券市场对于有效配置金融资源、保障货币政策有效传导、维护宏观经济健康运行等发挥着重要作用。以科学发展观统领我国债券市场发展全局,促进债券市场持续健康发展。努力扩大企业债券发行规模,大力发展公司债券,完善债券管理体制、市场化发行机制和发债主体的自我约束机制。要坚持创新理念,加强债券市场产品和工具的创新;建立规范的市场机制,包括债券发行的备案管理、信息披露和债券评级等;注重债券市场的协调和统筹,主要依托场外市场,促进场外市场与场内市场的互通互联;大力发展机构投资者,积极引入和培育证券公司、保险机构、基金等机构投资者;坚持市场化发展方向,充分发挥债券市场行业自律的作用。当前要稳步发展多层次的资本市场体系。资本市场作为现代市场经济的重要组成部分,在一定程度上发挥着血液调节中枢的功能。发展多层次的资本市场体系,对于提高市场的筹资能力和资本配置功能,对于保护好市场、控制市场风险具有重大意义。要依托现有市场体系,逐步形成以交易所主板市场和中小企业板市场为主体,以场外交易市场为补充,各类市场内部合理分层的资本市场体系,并通过各层次市场的差别化制度安排,实现市场风险的分层管理和市场整体效率的提高。要稳步发展股票市场,积极培育蓝筹股市场,吸引优质红筹股回归,推出创业板以及加快全国性场外交易市场的筹建,完善股份报价转让系统。要以解决体制性、机制性问题为重点,加强资本市场基础制度建设,着力提高上市公司质量,改善上市公司整体结构,健全上市公司自我约束机制,严格信息披露制度。要进一步加强市场监管,切实保护投资者尤其是中小投资者的合法权益,促进资本市场的持续健康发展。(五)积极稳妥推进金融市场对外开放要适应全球化和加入世界贸易组织的新形势,统筹国内发展与对外开放的要求,循序渐进、积极稳妥地推进金融市场对外开放。一方面,要提高法规和政策透明度,创造公平和可预见的市场环境,继续推动合格境外机构参与国内金融市场投资与融资活动,积极借鉴国际先进经验与技术,提高我国金融机构的竞争力,进一步深化交流与合作,扩大我国金融市场的影响力。另一方面,要搭建我国金融市场与国际金融市场的联通渠道与平台,积极利用国际金融市场资源,推动我国金融机构、企业与居民参与国际金融市场活动,促进我国金融市场与国际金融市场的融合,提升我国金融市场在国际金融市场中的影响与地位。适时适度地扩大对外开放,有利于进一步完善我国金融市场的运行机制和约束机制,不断增强我国金融市场在开放条件下的竞争实力和发展能力,为我国金融市场的进一步发展创造良好的外部环境。

制度建设目标和措施

转载以下资料,仅供参考:

“没有规矩,不成方圆”。一个企业要保证生产经营活动正常进行,实现可持续发展,就必须制定为全体员工所遵守的基本行为规范,这就是规章制度。规章制度的贯彻实施就是执行力问题。执行力还是保质保量地完成工作和任务的能力,通过强而有效的管理执行力,使企业规章制度能够有效地贯彻执行。按照制度规定行事,充分发挥每个人的作用,管理目标才能得到实现,政策才能确实得到贯彻执行,才能在企业内形成良好的氛围,推动企业不断发展。一个有伟大目标和宏伟构想的企业,在有完美操作方案的必须还要有完备的规章制度支持,并要建立起强有力的执行力作为保障,只有这样才能保证企业的持续发展。

一、规章制度是建立执行力保障体系的基础

(一)完善规章制度,制定高效保障体系

企业规章制度,主要有生产技术规程,管理工作制度,经济责任制等三类,是规范员工行为、明确企业秩序、确保有效执行的行为规范,无论在企业的行政管理、生产和服务管理,还是在班组建设管理上,企业都需要有相应的规定或规章来使员工清楚地知道什么是必须做的,什么是绝对不允许做的。令行禁止是打造企业执行链的基本要求,完善规章是必不可少的前提。就企业内部各部门来说,在总经理统一指挥下,是相互服务,相互制约的,他们各尽其职,各负其责,各部门都有自己的工作流程,有自己的运作方式和管理方式,因此部门之间也就必须要有规章制度来约束,对各自的工作和相正更提供的服务做出规范,提出要求,这是建立执行力制度保障体系的基础,才能最大程度地避免执行的盲目性。

(二)规章制度来源于实践,才能有针对性和可行性

企业规章制度大致有以下功能1.依法制定的规章制度可以保障企业合法有序地运作,将纠纷减到最少;2.好的规章制度可以保障企业的运作有序化、规范化,降低企业经营运作成本;3.规章制度可以防止管理的任意性,保护员工的合法权益,对员工来讲服从规章制度,比服从领导任意性的指挥更易于接受,制定和实施合理的规章制度能满足员工公平感的需要;4.好的规章制度通过合理的设置权利义务责任,使员工能预测到自己的行为和努力的结果,激励员工为企业的目标和使命努力奋斗。

“做你所写的,写你所做的,留下证据”这句话是对质量体系的要求,也是对管理的要求。“做你所写的”展开来说,应包括三层含义一是要有一套规章制度,要写下来让每位员工都清楚,切忌随意性;二是有了规章制度,就必须执行,而不是写在纸上,说在嘴上,挂在墙上;三是要严格执行规章制度,常抓不懈,决不能宽松不一,甚至放弃原则。这三个环节也就是通常所说的“有章可循、有章必循、执章必严、违章必究”。只要我们在日常工作中把握住这三个环节,就会少出问题或不出问题。

规章制度不是闭门造车出来的,制定制度时一定要实用,有针对性,简单明了,便于执行。必须来源于管理实践,即“写你所做的”,并且随着实践的不断深人而不断加以完善提高,使制度更加科学合理,最大限度的保证企业和员工的利益。

二、执行力是规章制度得以贯彻的保证

制度制定后并不等于达到了管理的目的,关键是通过制度实现有序的管理,使管理有法可依,并在管理过程中不断完善相关的制度。加强对员工的培训,让员工知道,所有的制度和规定都是为了帮助员工更好地工作,是提供方便而不是为了约束,是为了规范其行为而不是一种负担。如果制度对员工来说是一种负担,那必然受到员工某种程度的抵制,最后影响到企业的执行力。让大家明白,规章制度就是企业的“红线”,对明示了的规章制度,任何人触犯了都要受到惩罚。制度制定以后关键是执行,没有人去执子丁或执行.力不到位的制度是没有意义的企业的执行力越强企业的制度就越能被一贯彻,企业制度能否被不折不扣地执行是企业执行力强弱的表现,企业执行力是规章制度得到贯彻执行的保证。

1 造成执行力不高的主要原因

一是企业没有明晰详细的目标体系,管理者没有持续地跟进,对政策的执行不能始终如一地坚持,有布置没检查,常常虎头蛇尾,这直接导致企业执行力的不彻底。

二是制度出台时不够严谨二对细节的关注不够,有些方案没有经过充分的论证就出台了,缺少针对性和可行性,或者过于繁琐,从而让员一工无所适从而不利于执行,结果导致政策变换比较频繁,连续性不够,员工敷衍了事,使企业的规定流于形式。

三是在执行的过程中,业务流程过于繁琐,形式的东西过多,可操作性不强。

四是在执行过程中缺少好的方法,沟通协调不好,培训的有效性、针对性不够,员工没有认同感。

五是缺少科学的监督考核机制,管理者本身缺乏常抓不懈的思想,导致有章不循,职责不清,出现相互推楼扯皮现象。

六是企业的执行力还没有完全融入企业文化之中,企业文化还没有形成凝聚力。

2 提高企业执行力的途径

1.大力提高企业中层管理人员的执行力。一个企业的领导者决定着一个企业的执行力,一个部门的领导者决定着一个部门的执行力。企业要培育和提升执行力,应把重点工作放在各层管理者身上,实现管理者角色定位和思想观念的转变。企业中层管理人员既是企业领导层的执行者,又是基层的领导者,其自身在计划、指挥、协调、创新等方面的能力表现直接影响到整个企业的执行力,如果这一层面的执行力衰减,会导致企业执行链的断链,以致最终导致整个企业执行力的丧失。一名优秀的、身先士卒、百折不挠的中层管理者的示范和凝聚作用,必将有效地激励和团结员工,共同实现企业目标。

2.精心培育企业员工队伍执行力。企业的各项重大战略的出台和各项工作任务及管理措施、方法的实施,最终都是靠员工的有效执行力来实现的。员工执行力的强弱取决于个人能力和工作态度这两个要素。对于基层员工而言,必须要主动转变观念,主动适应企业快节奏和精细化管理要求,不断加强自身业务技能学习,丰富和提高自身的业务素质和执行能力。对于企业而言,调动员工工作的积极性、主动性和创造性是企业实现发展战略目标的基础。企业必须通过有步骤、有计划、分阶段地以培训进修、轮岗锻炼、工作加压等手段帮助员工进行自我提高,切实提高企业全体员工的执行力。

3.建立严格考核约束机制。这是提高企业执行力必不可少的关键性因素之一,是加强执行力制度保障体系建设的重要环节。任何企业的可持续发展都需要一个良好的机制,企业制度也都有一定的强制性,因为制度要维护的是整个企业的利益、整个集体的利益,一旦制度被长期地执行,它就会变成企业的有机组成部分,成为企业文化的一部分,员工据此规范自己的行为,不断完善自我,超越自我,为创造企业管理制度与企业文化并重的管理环境努力,从而实现企业的目标。如果没有考核,没有约束,工作就可做可不做,这将导致企业员工工作相互推诱扯皮,效率低下,工作质量好坏一个样,这样的企业注定没有前途。“沾不了便宜就认为是吃亏了”这种观念在部分人心中还大量存在,建立严格的考核约束机制就显得更加必要。加强考核也是为了维护规章制度和工作流程的严肃性,只有辅以严谨、科学、公平的考核内容、标准和方法,执行力建设的制度保障体系才可能真正建立起来,才可能为企业的良性发展提供保证,才不至于导致有章不循、有规不守、有则不遵的行为发生,才能确保企业各项工作的有效开展。

三、强化执行力促进企业管理加强和管理创新

我们中国石油华北石化公司,通过建立健全规章制度,并强化执行力,促进了管理的切实加强和不断的管理创新。20多年间,从建厂之初原油加工能力15万吨/年的小型炼油厂,逐步发展成为现在的原油加工能力500万吨/年的中型炼油化工企业,直至还在不断的谋求更高、更快、更好的发展目标,这与逐步建立规范科学的管理体系,完善的规章制度和强有力的企业执行力是分不开的。

1 建立契约化制度体系和员工业绩档案,完善配套规章制度,为强化执行力创造条件

1.2006年开始推行的机构扁平化,减少了管理层次,细化了工作目标,建立了高效的组织机构,实现了最严格的专业化分工与协作,为进一步明确管理责任创造了条件。公司内部各要素之间、各部门和各专业之间相互提供最优质的服务,形成契约关系,建立了契约化管理制度,以契约和程序为中介,不断给制度的决策与执行赋予新的内涵。随着改革的不断深人,对管理制度适时地进行完善和补充,为使制度内容更为填密、完善,在制定、修订每一个制度时,都广泛征求员工的意见和建议,并采取由各部门领导会签的办法予以确认,使规章制度更加具体化、定量化,更具有可操作性,也保证了规章制度的科学合理性和持续有效性,为切实强化企业执行力创造了条件。直至公司各项管理制度已经增加至390多项,这些管理制度涵盖了生产管理、安全管理、工程管理、人事、分配以及考核等各个方面,有效地减少或杜绝了管理育区。

2.建立员工业绩档案系统,将员工工作表现记入员工工作业绩档案,帮助员工更好地总结提高,不断取得进步、获得发展。对工作中能及时发现和解决的问题员工给予加分记录,对因工作不踏实所造成的差错、失误的员工给予扣分记录,定期对员工工作业绩得分情况进行排队,对得分较高、成绩和贡献较大者给予表扬和奖励,并作为员工评比先进、劳模、疗养、晋级、提升的重要参考依据;对得分较低者给予批评、处罚、降薪、降级或撤职等处分。公开、公平、公正、全面地对员工各时间段的工作情况进行分析和评价,杜绝了一般业绩考核中“认认真真走形式”的弊端。一切以数据说话,实现了考核评价规范化、定量化,促进了管理加强与管理创新。

2 强化执行力,培育员工的爱岗之心,熔铸员工的责任之魂

为维护制度的权威性,培育员工的执行力,公司领导很早就充分认识到了完善规章制度和强化企业执行力的重要性,在各种场合反复强调指出,规章制度只要一经建立,并认为是正确的,就应该坚决予以贯彻执行,“在制度面前,人人平等”不搞“例外”,因为有了这个“例外”必定会造成另一个“例外”的出现,坚决维护规章制度的严肃性、权威性。从持续坚持的反“低、老、坏”行为、反习惯性违章,到实行量化管理、量化考核;从千分制考核、末位淘汰下岗培训,到员工业绩档案的建立,无一不体现出强化企业执行力的决心。在严格执行规章制度的不断加强对员工的培训,让员工在对规章制度充分理解的基础上去认真执行,给员工传递这样一个信息,那就是无论做什么工作,都要重视细节、关注细节,把小事做细、做透,细中见精,小中见大;从被动管理转变为主动管理、自我管理,使工实现从制度约束到责任意识觉醒的转变。

3 严格以岗位责任制为中心的督查考核,进一步强化执行力

规章制度建设是企业基础管理工作的重点,但也是管理的难点,因涉及企业职能管理的各个方面,范围非常广泛、分散,管理关系复杂,所以存在很大的执行难度。公司为了进一步保证规章制度能够得到遵守,强化执行力,成立了“岗位责任制督查办公室”。作为企业执行力的推进部门,该部门的主要职责就是对规章制度执行情况进行监督检查和考核,确保各项工作都有人负责,督促广大员工精益求精,不折不扣地掌握和执行各项规章制度,用制度去规范自己的行为,让员工知道,执行制度是公司科学、规范化管理的需要,是企业不断发展的需要,也是安全平稳生产的保证,杜绝“管理是管理,执行是执行,说归说,做归做”的两层皮现.象,以强有力的组织纪律性来增强执行.力,保障高质高效地完成自己所担负的工作任务,最终实现一员工自我约束、自我管理的良好氛围。由于规章制度执行力得到有效加强,执行到位,发挥了应有的作用,使公司近年来在激烈的市场竞争中得到了蓬勃发展,生产规模不断扩大经济效益节节攀升。

实践证明,一个企业,建立了科学规范的规章制度,并有了强有力的执行力作为保证,这个企业必将会迸发出强大的竞争力,也必将会更快、更好的实现企业快速发展与员工进步的双赢。

金融机构的目标

1.保护金融秩序的安全。金融业的安全稳定对整个国民经济有重要影响而且一家银行或金融机构出现问题会引起连锁反应,导致一系银行和金融机构经营困难,所以中央银行金融监管的首要目标就是要维护国内金融体系的安全和稳定。2.保护存款人和公众利益。银行是一种信用中介,它们一方面是借者的集中,另一方面是贷者的集合。集中了社会各阶层、各部门暂时闲置的货币和资本,与社会各方面联系十分广泛和密切 。银行在经营中如果出现问题 ,会直接涉及千千万万存款任何社会各方面的利益,中央银行要把保护他们的利益不受损害作为金融监管的一个重要目标。3.维护银行业公平有效竞争。竞争是市场经济条件下的一条基本规律,也是保护先进、淘汰落后的一种有效机制。各国金融监管当局无不追求一个适度的竞争环境,这种适度的竞争环境既可以经常保持银行经营活力,从而使企业公众获取廉价货币和优质服务,同时又不至于致于引起银行业经常失败破产倒闭,导致经济震动,为此中央银行应创造一个公平、高校、有序竞争的环境。4.保证中央银行货币政策的顺利实施。货币政策是当今各国调控的主要手段,而中央银行是利用货币政策实施的主体。货币政策的有效实施必须以银行金融业为中介。因此中央银行金融监管要有利于保证货币政策的顺利执行,有利于银行业对中央银行调节手段的及时准确传导和执行。

加强金融机构内部控制制度建设

加强企业内部控制的措施

1、完善制度建设、实施内部控制。以《企业内部控制规范-基本规范》、《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制配套指引》等文件为依据,结合企业实际情况,全面梳理原有管理制度,在符合内部控制要求的前提下,着眼于管理创新、建立适合本企业的内部控制管理体系,明确相关部门人员的指责和权限,推行全面管理,提倡全员参与,建立彼此牵制、彼此连接、彼此制约的内控制度。

2、明确控制目标,优化内部控制环境。内部控制制度重点是围绕会计核算和会计监督环节来设置的。一般说来,健全的内部控制制度应能有效预防错误和舞弊的发生。即使发生了,也容易及时发觉和纠正。

3、提高会计人员素质。会计人员素质是加强内部控制的关键,企业要通过科学合理的聘用、培训、轮岗、考核、奖励、晋升、淘汰等办法,提高财会人员整体素质。

4、加强内部监督。企业内部控制是一个过程,这个过程是通过纳入管理制度及活动实现的。要确保内部控制制度被切实地执行,且执行效果良好,其必须被监督。

5、实施预算控制,提高内控水平。实行全面预算,搞好各业务事项的事前预测、事中控制、事后分析,将企业的经营目标转化为各生产厂、各部门、各岗位以至个人的具体行为目标。

6、加强内外部信息交流与沟通,加强反舞弊机制。企业应建立建立上传下达的有效机制。通过建立组织机构制定岗位责任制来实现。还应注意信息沟通的有效性和及时性。拓展资料

一、简介

企业内控是企业为保证经营管理活动正常有序、合法的运行,采取对财务、人、资产、工作流程实行有效监管的系列活动。 企业内控要求保证企业资产、财务信息的准确性、真实性、有效性、及时性;保证对企业员工、工作流程、物流的有效的管控;建立对企业经营活动的有效的监督机制。

二、结果体现

(一)内部环境。内部环境是企业实施内部控制的基础,一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。

(二)风险评估。风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。

(三)控制活动。控制活动是企业根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。

(四)信息与沟通。信息与沟通是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。

(五)内部监督。内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,应当及时加以改进。

金融机构反洗钱制度建设的基本要求

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求如下:1、各公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定,根据公司业务特点和国际通行做法,积极着手研究建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程,建立健全反洗钱内部控制制度,并于2007年4月30日前报中国保监会备案。2、对于有分支机构的公司,通知要求总公司指导各级分支机构履行各项反洗钱义务,对于大额交易和可疑交易,分支机构应直接报送总公司并由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。3、在信息不对称的情况下,金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道。完善我国金融机构洗钱内控制度必须:严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等。

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